Tu portal de ventas Crabi

Cada póliza que emites y que tu cliente paga genera tu comisión, y aparece en tu portal de ventas, póliza por póliza. Cuando tienes comisiones disponibles para cobrar, solicitas el pago subiendo tu factura en XML y PDF, con una guía de Crabi para subirla.

Crabi paga cada jueves todo lo que se solicitó. El corte es el miércoles antes de las 6 p. m., hora de la Ciudad de México: si tu factura entra antes, se paga ese jueves; si entra después, el jueves siguiente. Puedes cobrar cada día, cada semana o una vez al mes con todo lo acumulado.

Si el jueves es festivo, se paga el siguiente día hábil.

Lo decide el día del mes. Los últimos 7 días del mes, la factura va PPD (pago en parcialidades o diferido). El resto del mes, PUE (pago en una sola exhibición), porque una PUE tiene que pagarse dentro del mismo mes en que se emite.

Por qué los últimos 7: con el corte de los miércoles, el jueves de pago puede caer ya en el mes siguiente, y una PUE no puede pasar de mes. En un mes de 30 días, los primeros 23 van PUE y los últimos 7, PPD.

Si ya cobraste su comisión, devuelves la parte no devengada. Lo devengado es la parte de la vigencia que ya corrió: esa parte de la comisión es tuya, y el porcentaje que corresponde a la vigencia que ya no va a correr se devuelve.

No lo pagas aparte: queda como un monto en contra y se descuenta directo de tu próximo cobro de comisiones. En esa vista del portal ves las pólizas afectadas, cuándo se emitieron y cuándo se cancelaron, y el FND (factor de no devengamiento).

En el resumen, las métricas de salud de tu cartera —tasa de cancelación, éxito de cobranza, precio promedio de póliza y pólizas vendidas en los últimos 30 días— y el resumen por sucursal. En tus facturas, el cálculo fiscal según tu régimen, con IVA y retenciones, la descarga en CSV y tus datos de facturación, con banco y CLABE.

Al cobrar, el portal te dice qué lleva tu factura —los datos fiscales de Crabi, la forma y el método de pago, el uso y el producto o servicio— y el resumen del cobro: subtotal, IVA, retenciones y total. Subes el PDF y el XML que emitiste en el SAT o en tu portal de facturación, y «Validar factura» la envía.

En «Estatus de pagos» ves cada solicitud con su número de orden, cuántas pólizas incluye, quién la pidió y cuándo, la sucursal y el total, y su estado: Pendiente o En proceso de pago, hasta que queda Pagado. Se filtra por orden, por póliza, por quién la pidió o por estado.

Sí. En la configuración del portal creas usuarios, eliges sus permisos y sus sucursales, y los invitas con una liga de acceso. Ahí mismo das de alta tus sucursales —nombre, nombre comercial, alias, acrónimo y RFC— y guardas tus beneficiarios preferentes con su leyenda completa, para no escribirla en cada póliza.

El portal te lo dice cada día en «Actualizaciones del día», con las pólizas que vencen en los próximos 30 días. En Gestión de clientes tienes la pestaña «Por vencer», y en Pólizas, «Renovación disponible», con el botón «Cotizar renovación».

En la ficha del cliente, si le faltan datos para la venta, sus etiquetas, sus cotizaciones —desde las que emites— y sus pólizas.

En el detalle de la póliza, los datos de la póliza y de la persona, sus documentos, la facturación, los endosos y la cancelación, el beneficiario preferente y el historial de siniestros.

Del auto, la marca, el modelo, el año y la versión; debajo, los datos de la persona. En las coberturas eliges el deducible o la suma asegurada de cada una, con su precio y su «Info de cobertura», y a un lado está el plan, «Descargar cotización» y la liga de pago de Crabi.

En el registro buscas por RFC o correo a un cliente que ya existe, o capturas sus datos: persona física o moral, nombre, correo, fecha de nacimiento y estado civil. Para emitir, la carta de beneficiario preferente si el auto es financiado, el inicio de la vigencia y una nota, y certificas que el auto no es de uso comercial.

En Siniestros tienes la lista de los de tu cartera, con búsqueda por número de siniestro o de póliza, y en cada uno el conductor, las fechas, la ubicación y la narración.

La reparación se ve paso a paso: del pase a taller a la entrega, con cada refacción y sus fechas de envío y de entrega, y el taller asignado con su dirección y su ubicación en el mapa.

Sí. El portal entero es para todos los agentes, Siniestros incluido: una forma transparente y sencilla de seguir cada siniestro de tu cartera.